Det är inte första gången ett växlingsföretag straffas för dålig kontroll som öppnar för möjlig penningtvätt.
– Vi är djupt förvånade över Finansinspektionens beslut. Att vi systematiskt skulle ha använts för penningtvätt skulle jag vilja påstå är omöjligt med de interna regelverk och styrsystem som vi har, säger Exchange Finans vd Bo Korposoff, som tänker överklaga.
Beslutet att bolaget, med växlingskontor på närmare 20 orter, inte längre får verka på finansmarknaden är ett resultat av en granskning Finansinspektionen (FI) inledde förra våren.
Enligt FI har Exchange Finans "systematiskt och omfattande" brutit mot lagen genom att inte ha gjort tillräckligt för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Bland annat har man inte haft koll på sina kunder.
– Vi vill ogärna dra tillstånd för företag eftersom det skapar en oro bland företagets kunder men också bland de anställda. Men vi kommer aldrig tveka att göra det när vi anser att det behövs, säger FI:s generaldirektör Martin Andersson.
Bolaget sysslar framför allt med postväxelinlösen, valutaväxling och dagskassehantering. Det är enligt FI exempel på verksamhet som särskilt riskerar att utsättas för penningtvätt.
Växlingskontor uppmärksammas regelbundet i de här sammanhangen. Forex, störst på svenska marknaden, varnades 2008 och fick betala skyhöga böter.
– Antingen kan ett växlingskontor vara en del av brottsplanen. Det är den ena varianten vi stött på. Den andra är att man används helt ovetande i kriminellt syfte, säger Stefan Lundberg, chefsåklagare på Ekobrottsmyndigheten, som betonar att han inte känner till något om just Exchange.
– Det finns ett brett spektrum av aktörer, vilket försvårar tillsynen.
Men FI har haft ögonen på Exchange Finans tidigare. 2007 fick bolaget betala en straffavgift på en halv miljon kronor för liknande brister.
Stängningen ska ske omedelbart och absolut senast den 1 april ska verksamheten vara helt avvecklad. Exchange Finans har närmare 250 anställda som nu blir av med sina jobb. Kunderna skyddas av den statliga insättningsgarantin.
(TT)